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Dossier Fonds EURO
La hausse des taux d’intérêt et l’augmentation des primes sur le crédit ont été exploitées pour investir en obligations d’entreprises (Investment grade principalement).Par ailleurs, la volatilité du marché action a permis à la fois de renforcer la part des actions dans le portefeuille et de réaliser quelques plus-values. L’exposition au marché action a été également renforcée par l’introduction d’investissements en convertibles via des OPC.
En outre, compte tenu de la conjoncture incertaine et du resserrement monétaire, la couverture de l’exposition en actions a été renouvelée à la fin de l’année.
(Nous tenons à votre disposition la situation du portefeuille arrêtée au 31/12/2021).
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Conjoncture financière
Les secousses auxquelles les marchés ont été exposés au cours de l’année 2025 ont peu ébranlé la trajectoire des grandes économies mondiales.
OPC et formules de gestion
3 formules de gestion permettent une répartition automatique de votre épargne entre le Fonds EURO et la Sicav BRED Croissance : 80/20, 50/50 ou 35/65.
Fonds EURO
Au cours de l’année, les investissements ont été orientés prioritairement vers les obligations, profitant des niveaux de taux d’intérêt à long terme satisfaisants, et malgré la réduction des primes de crédit.
Le taux de valorisation brut de 2025, qui correspond au rendement brut du portefeuille, est de 3,80 %. L’ensemble des provisions mathématiques, quelle que soit l’année d’adhésion, a été valorisé en 2025 sur la base du taux net de frais de 3,20 %.
L’exercice a été marqué par le changement de présidence au Etats- Unis, avec l’investiture de Donald Trump. Celle-ci s’est bien accompagnée de changements forts dans la politique américaine, avec notamment la politique des droits de douane mise en place vis-à-vis des différents partenaires commerciaux...
Actualités
C’est parti pour la nouvelle année 2026 ! Nous vous souhaitons une année pleine d’énergie et d’inspiration !
